數(shù)字貨幣牌照的用處

境內(nèi)企業(yè)在境外從事某些金融業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)需要取得相應(yīng)的金融牌照才可以獲得經(jīng)營許可，例如數(shù)字貨幣牌照。數(shù)字貨幣牌照究竟是什么，在實(shí)際應(yīng)用中有哪些用處呢？

數(shù)字貨幣金融牌照一般是指在某個(gè)國家或地區(qū)的運(yùn)營數(shù)字貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的許可牌照。擁有數(shù)字貨幣金融牌照則代表此機(jī)構(gòu)可在發(fā)放當(dāng)?shù)剡M(jìn)行與數(shù)字貨幣有關(guān)的業(yè)務(wù)和衍生服務(wù)。如開設(shè)數(shù)字貨幣交易所、支付、數(shù)字貨幣金融衍生品等等。

數(shù)字貨幣牌照的用處：

1. 包裝平臺(tái)，好宣傳

2. 開展交易所幣幣交易與合約期貨場外otc法幣業(yè)務(wù)

3. 平臺(tái)合規(guī)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

馬來西亞納閩數(shù)字貨幣牌照申請要求

數(shù)字貨幣交易牌照的發(fā)行主體一般是國家央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，當(dāng)然法律部門的參與也十分重要。各個(gè)國家的牌照申請標(biāo)準(zhǔn)也存在較大差異。馬來西亞納閩島是馬來西亞的一個(gè)聯(lián) 邦直轄區(qū)，是國際商業(yè)金融中心，主要發(fā)展離岸活動(dòng)，馬來西亞就成了不錯(cuò)的選擇，馬來西亞可以申請數(shù)字貨幣支付牌照，可以實(shí)地經(jīng)營亦可以開展法幣業(yè)務(wù)，馬來西亞政府對相關(guān)業(yè)務(wù)是非常支持的。

1.最低實(shí)繳資本為50萬馬幣(或等值)，并須提供馬來西亞銀行或納閩銀行的擔(dān)保；

2.在納閩必須有一個(gè)營業(yè)辦事處，所有交易都必須通過納閩進(jìn)行或從納閩進(jìn)行。銷售辦事處可在馬來西亞任何地方申請；

3.在納閩境內(nèi)設(shè)立了納閩公司(擁有有關(guān)貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)和認(rèn)識(shí))；

4.具有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的遵守者。

5.除經(jīng)馬來西亞外匯管制局批準(zhǔn)的授權(quán)經(jīng)銷商外，合格投資者不得與馬來西亞居民進(jìn)行交易；

6.公司應(yīng)對客戶交易的杠桿比率上限設(shè)定100：1(即至少1%的保證金)；

7.確保主要經(jīng)紀(jì)商或流動(dòng)性提供者的交易對手受公認(rèn)監(jiān)管者監(jiān)管；

8.需要得到主管當(dāng)局的批準(zhǔn)，并須將批準(zhǔn)提交納閩FSA；

9. 發(fā)現(xiàn)有關(guān)系統(tǒng)事件的任何入侵或故障必須向納閩FSA報(bào)告，并在14天內(nèi)提交有關(guān)原因和影響的分析報(bào)告；

10. 公司必須任命一名經(jīng)批準(zhǔn)的外部審計(jì)師，每年對業(yè)務(wù)運(yùn)營進(jìn)行一次審計(jì)；

11. 為客戶的款項(xiàng)建立一個(gè)單獨(dú)的賬戶，并清楚標(biāo)記每個(gè)客戶的款項(xiàng)記錄，并且客戶的提款必須在3個(gè)工作日內(nèi)完成；

12. 適當(dāng)?shù)臅鎱f(xié)議和合同；

13. 加密貨幣交易所公司必須具有主要經(jīng)紀(jì)人，流動(dòng)性提供商，交易平臺(tái)提供商和協(xié)議副本；

14. 確保遵守馬來西亞中央銀行和納閩當(dāng)局頒發(fā)的《反洗錢、打擊資助恐怖主義法》和《準(zhǔn)則》，并聘請合規(guī)官；

15. 股東，董事，辦公地點(diǎn)，納閩以外的其他辦事處以及外包安排的任何變更，均需獲得納閩FSA的批準(zhǔn)；

16. 每年向納閩FSA支付許可費(fèi)和營銷辦事處費(fèi)。

納閩數(shù)字貨幣牌照申請需要的資料

1.三年經(jīng)營計(jì)劃、財(cái)務(wù)預(yù)測和市場戰(zhàn)略；

2.所有董事及股東之個(gè)人資料，包括任職資格；

3.董事及股東地址證明；

4.推薦書；

5.律師、審計(jì)師、公證機(jī)構(gòu)介紹信；

6.股東確認(rèn)銀行存款單；

7.本公司最近兩年審計(jì)賬目(如有)；

8.KYC，AMLA和使用手冊。

牌照申請時(shí)間大約40至60工作日，具體取決于批準(zhǔn)過程中納閩FSA要求的進(jìn)一步信息和文件。

為什么選擇在納閩申請數(shù)字貨幣牌照呢？在稅收方面非常有優(yōu)勢，沒有遺產(chǎn)稅、印花稅和消費(fèi)稅，股東紅利不征稅，豁免進(jìn)出口、銷售和服務(wù)稅，利息、管理費(fèi)、特許權(quán)使用費(fèi)和技術(shù)使用費(fèi)零預(yù)提稅，而且只對經(jīng)審計(jì)的凈利潤征稅3%。